كن حذراً من الاحتيال المالي
لا أحد في مأمن تام من الاحتيال المالي - وأي شخص يعتقد أن ذلك يحدث "للآخرين" فقط فإنه يكون مخطئاً لأنه هو أيضاً عرضة لأن يكون ضحية للاحتيال!
يحدث الاحتيال المالي عندما يخدع المجرمون شخصاً ما لتحقيق مكاسب أو حرمان الضحية من حقه القانوني.
هناك العديد من أنواع الاحتيال المالي، ولكن أكثر طرق الاحتيال شيوعاً هي استخدام طرق "الهندسة الاجتماعية " لاستغلال ثقة الضحية المحتملة من أجل الحصول على المال بشكل مباشر أو الحصول علي المعلومات السرية التي تمكّنه من ارتكاب جريمة الاحتيال.
بشكل عام، تتضمن الطرق التواصل مع الضحايا المحتملين، وكسب ثقتهم، وانتحال شخصية فرد أو شركة أو هيئة - ثم سرقة الأموال.
- احذر من تسرب المعلومات
تُستخدم رسائل البريد الإلكتروني المزيفة (التصيد الاحتيالي) / الرسائل النصية الاحتيالية/ المكالمات الهاتفية الاحتيالية التي تدعي أنها من مصدر قانوني مثل البنك الذي تتعامل معه أو موقع تجارة إلكترونية مشهور للطلب من الأفراد الكشف عن معلومات شخصية أو مالية حساسة.
- احذر من المتصلين الذين يطلبون أموالاً
يتم الاتصال بالضحايا بشكل عشوائي من قبل مجرم يدعي أنه أحد معارفه القدامى، زميل سابق له، قريب بعيد عنه، أو مسؤول هام، ويتم خداعه لإرسال الأموال إليه.
- احذر من اختراق البريد الإلكتروني الخاص بالأعمال التجارية
قد يخترق المجرمون أنظمة البريد الإلكتروني غير الآمنة ويحصلون على معلومات حساسة حول أنظمة الدفع للأعمال التجارية بهدف خداع الموظفين لتحويل الأموال إلى بنك آخر.
- احذر من الحيل الرومانسية
يقوم المجرم بإنشاء علاقة مع ضحية محتملة من خلال شبكات التواصل الاجتماعي، بهدف الاحتيال عليه لطلب الأموال.
- احذر من العروض التي تبدو رائعة
في هذا الأسلوب الاحتيالي، يقدم المجرمون وعوداً جيدة لا يبدو أنها وسيلة للضغط أو الاستدراج أو لإغراء الضحية المحتملة بالاستثمار في برامج احتيالية أو تافهة.
- احذر من المبتزين عبر الإنترنت
قد يتم إغراء أو خداع الضحايا - رجالًا ونساءً - لمشاركة الصور أو مقاطع الفيديو الشخصية حيث يتم استخدامها بعد ذلك كوسيلة ضغط لتهديد الضحية في عملية ابتزاز له.
كما هو الحال مع أي إجراءات وقائية فإن الوعي هو أهم وسائل الوقاية من كل ذلك...